دورة تطوير مهارات تحصيل الإيرادات والديون

دورة تطوير مهارات تحصيل الإيرادات والديون

مقدمة:

يحتوي البرنامج على إستراتيجيات ومهارات عملية فعّالة تتواكب مع آخر المستجدات القانونية والنظامية والإجرائية وضوابط الالتزام؛ تم مراجعة كامل محتويات الدورة واعتمادها من قبل أفضل وأنجح مدراء التحصيل والمستشارين القانونيين والقضاة والمُحكِمين التجاريين.

الهدف من الدورة:

تصميمه خصيصا لتأهيل المتدربين من اصحاب الأعمال والمديرين والموظفين للتعرف على أهم مبادئ وطرق تحصيل المستحقات المالية والديون المتأخرة، وتوضيح المهارات الواجب توافرها والمكتسبة لمسئولي التحصيل، وخطوات ووسائل تحصيل المستحقات والديون من الدائنين وغير الراغبين في الدفع والديون المتعثرة والمعدومة، كما يقدم هذا الكورس التدريبي الشروحات العملية لأهمية قواعد البيانات للعملاء وتحديثها وتحليلها، بالإضافة الى التحصيل وطرق قياسه، وكيفية اعداد وقراءة مقاييس الأداء.

• اكساب المشاركين المهارات والمعرفة الحديثة في محاسبة وتحصيل الايرادات.
• اطلاع المشاركين على اخر التطورات المالية في مجال التحصيل والحساب.
• اكسابهم المشاركين مهارات النظام المحاسبي الحكومي.
• تمكين المشاركين من تنفيذ العلميات المحاسبية المتعلقة بتحصيل الايرادات بفاعليه عالية.
• تطوير وتنمية مهارات المشاركين في تقديم التقارير الخطية والشفوية للإيرادات.
• تزويد المشاركين بما يتعلق بمهارات تحصيل الديون وكيفية التفاوض حولها وتمكينهم من استخدام مهاراتهم التفاوضية في عمليات التحصيل وفق أنماط العملاء.

المُتدرّبين المستفيدين من الدورة:
يتسم هذا البرنامج بالشمولية والتكامُل إذ يركز على تطوير ورفع كفاءة وفعالية موظفي المتابعة والتحصيل لتحسين أداءه باحترافية لزيادة التحصيل، وسيستفيد من هذه الدورة موظفي التحصيل الهاتفي والميداني؛ موظفي استعادة السيارات؛ موظفي التفاوض والتسويات الختامية؛ المتخصصين في البحث عن العملاء المختفيين تهرباً من سداد ديونهم؛ مدراء ومشرفي التحصيل؛ مدراء الإدارات المالية والمحاسبية؛ موظفي المبيعات الذين يقومون بالبيع الآجل ثم التحصيل؛ موظفي الإدارات القانونية ومستشاري الائتمان، أصحاب المنشآت، المحاميين وأعضاء لجنات تسوية المنازعات والقضاة.

• مدراء المالية ورؤساء الاقسام.
• المشرفين الماليين والمحاسبين.
• المحصلين والمعنيين بعملية التحصيل.

المحاور التدريبية:

أولا: تعريف أهم مبادئ وطرق تحصيل المستحقات المالية والديون المتأخرة وقطاعاته.

ثانيا: المهارات الواجب توافرها والمكتسبة لمسئولي التحصيل

• مهارة التفاوض ومرونة التعامل وكيفية الأقناع.
• مهارة الحزم والحسم في اتخاذ القرارات في الأوقات المناسبة.
• مهارة الاتصال والتواصل.
• مهارة فهم النواحي النفسية والسيكولوجية البشرية.
• مهارة الموازنة بين المكاسب والمخاطر.

ثالثا: طرق وخطوات ووسائل تحصيل المستحقات

• اصدار الفواتير وكشوف الحسابات.
• طلب السداد والمتابعة.
• تنويع وسائل السداد.
• معرفة من يدفع المستحقات بالضبط.
• توافر الضمانات.
• التقسيط والجدولة.
• المهلة الزمنية وعامل الوقت.
• اللجوء للقضاء والمسائلة القانونية.

رابعا: أهمية قواعد البيانات للعملاء وتحديثها وتحليلها.

خامسا: التحصيل وطرق قياسه

سادسا: مقاييس ومؤشرات الأداء

سابعا: مدخل الى إدارة الذمم المدينة (العملاء).

• عناصر التفاوض مع العملاء المتعذرين.
• التحليل السلوكي في التعامل مع العملاء.
• طرق التوصل إلى نتائج المفاوضات.
• الديون المتعثرة (أسبابها وإدارتها).
• تشخيص الديون المتعثرة.
• التنبؤ بالتعثر.
• الموازنات التقديرية.
• دورة الديون المتعثرة.
• التحليل المالي (نسب الديون).
• استراتيجيات حول آلية السداد.
• التفاوض حول مقدار الدين.
• التفاوض حول عمولة الارتباط والإدارة.
• التفاوض حول مواعيد وكيفية السداد.
• وثائق ومستندات الدين وكيفية استخدامها.
• التفاوض حول كيفية فض النزاع.

ثامنا: مقدمة عن الائتمان وتفسير لأهم مصطلحاته أهم مهام ومسؤوليات المُحصّل المُحترف؛ متى وكيف تقوم بالمتابعة مع العملاء؛ استخدام الأسئلة الذكية والهادفة للتعرّف على الأسباب الحقيقية لعدم سداد العملاء؛ اكتشاف محفزات السداد وربطها بدوافع التمويل والائتمان عند العملاء وكيفية الارتكاز عليها وتفعيلها.

• تعلّم فن المفاوضة والإقناع لزيادة التحصيل؛ وما هي الحلول البديلة للتحصيل الكامل؛ وكيف تحافظ على عملائك وتنمي علاقتك معهم؛ وما هي أفضل (25) جملة فعّالة لاستخدامها مع عملائك لتحصل على تعاونهم والتزامهم للسداد؛ متى وكيف تقوم بالتصعيد التدريجي بناء على مستوى التعثّر.

• التعرّف على الأنماط الشخصية والسلوكية لمختلف أنواع للعملاء وكيف تتعامل مع كل نوع منهم؛ كيف تقوم بتقسيم شرائح العملاء والمحفظة الائتمانية لتخطيط أولويات المُحصّلين ورفع كفاءتهم لتحقيق أهدافهم؛ التعامل مع العملاء المشاكلين، كيفية المتابعة والتحصيل من العملاء ومن المنشآت التجارية أيضاً، نظام إيرادات الدولة ولائحتها التنفيذية.

• تنمية مهارات الاتصال والتحصيل الهاتفي؛ والتغلب على رهبة الحوار مع العميل والرد على اعتراضاتهم الأكثر شيوعاً وتكراراً؛ ومعرفة ما عليك عمله قبل وأثناء وبعد كل اتصال ومكالمة هاتفية لعملائك؛ ثلاثية المُحصّل المُمارِس لزيادة فعاليته وكفاءته وإنتاجيته اكتشف أكثر من (55) وسيلة يمكن استخدامها لتبحث عن العملاء المتهربين والمختفين.

• معرفة أبرز سمات وصفات المُحصّل المُتميّز في عمله؛ أخطر الأخطاء التي قد يقع فيها المُحصّل وتقضي على مستقبله المهني؛ واكتشف إستراتيجيات عملية لكيف وأين تبحث عن أي عميل مختفي ومتهرّب من السداد لتجده بمختلف الطرق وأسرعها؛ غداء للروح والعقل والسلوك لتهذيب النفس.

• الإلمام بالجوانب القانونية والنظامية للأوراق التجارية بمختلف أنواعها لتحصيل الديون؛ ضوابط التزام مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) والشركة السعودية للمعلومات الائتمانية (سمة)؛ قيَم وأخلاقيات مهنة التحصيل وحقوق العملاء المُتعثرين؛ التتويج الشرعي والديني لأهمية الوفاء بسداد الديون.